כשמתחילים לחשוב על תכנון העתיד, עולה לעיתים השאלה אם כדאי לערוך צוואה או ייפוי כוח מתמשך. הבחירה אינה בהכרח בין שני מסמכים חלופיים. צוואה עוסקת במה שיקרה לעיזבון לאחר פטירה, ואילו ייפוי כוח מתמשך נועד להסדיר מי יפעל בעניינים שנקבעו בו במהלך החיים, בתנאים שהדין והמסמך קובעים. הבנת ההבדל מאפשרת לבחון מה חסר בתכנון האישי, בלי להניח שכל מסמך פותר גם את תפקידו של האחר.
צוואה מגדירה הוראות לירושה, לא לניהול החיים
בצוואה יכול אדם לקבוע כיצד יחולק עיזבונו לאחר מותו, בכפוף לדין. היא מאפשרת להתייחס לזוכים, לחלקיהם ולנכסים, ולבחון איך הרצון האישי מתיישב עם המצב המשפחתי והזכויות הקיימות. כאשר אין צוואה החלה על העיזבון או על חלק ממנו, החלוקה נעשית לפי דיני הירושה. זהות היורשים וחלקיהם תלויים בנסיבות, ולכן אין להסתפק באמירה כללית שכל המשפחות מקבלות אותה חלוקה.
צוואה אינה מסמיכה מישהו להחליט במקומכם על טיפול, מגורים או חשבון בנק כשאתם בחיים. גם אם כתבתם בה מי יקבל דירה, אותו אדם אינו נעשה מכוח הצוואה מיופה כוח לניהול הדירה לפני הפטירה. חשוב להפריד בין ציפייה עתידית לירושה לבין סמכות לפעול כיום. עצם הקרבה המשפחתית אינה תשובה לכל שאלת סמכות.
עריכת צוואה מחייבת גם בדיקת כשירות, רצון חופשי וצורת עריכה המתאימה לדין. אין דרישה לשני עדים בכל סוג של צוואה, ואין לראות בטופס שהורד מהרשת פתרון שמתאים לכל משפחה. כאשר יש נכס משותף, נחלה, מסמכים קודמים או צוואות הדדיות, צריך לברר את השפעתם לפני ניסוח הוראות חדשות.
ייפוי כוח מתמשך מסדיר פעולה במהלך החיים
אדם בגיר בעל כשירות יכול למנות בייפוי כוח מתמשך אדם אחד או יותר לפעול בשמו בעניינים אישיים ורכושיים, כולם או חלקם, בהתאם למסמך ולדין. אפשר להגדיר העדפות, אופן פעולה של כמה מיופי כוח, חלוקת תפקידים ומנגנוני דיווח. השאלה המעשית היא מי מסוגל לבצע את התפקיד ואיך אפשר לנסח הוראות ברורות, ולא רק על מי סומכים באופן כללי.
החתימה וההפקדה אינן זהות לכניסה לתוקף. ככלל, ההסדר המתמשך מופעל כאשר הממנה חדל להיות מסוגל להבין בדבר בעניין הרלוונטי, לאחר קיום התנאים וההליך הנדרשים. החמרה רפואית לבדה אינה תמיד מספיקה. בענייני רכוש אפשר לקבוע תחולה מוקדמת לפי החוק, ועד אובדן היכולת להבין חל הסדר שליחות. את הבחירה הזו צריך לבחון במפורש ולא להשאיר כהנחה.
מיופה הכוח אינו מקבל סמכות בלתי מוגבלת. יש פעולות שלא ניתן לבצע באמצעותו, פעולות המחייבות הסמכה מפורשת ופעולות שדורשות אישור לפי הדין. בין היתר, הוא אינו רשאי לערוך צוואה במקום הממנה. לכן אין להניח שמינוי בן משפחה יאפשר לו בהמשך לתקן הוראות ירושה שלא נערכו בזמן. גם תכנון מדויק אינו מבטיח שלא יתעורר צורך בהליך משפטי נוסף בנסיבות מסוימות.
שאלות נפוצות בתכנון צוואה וייפוי כוח
האם מיופה הכוח חייב להיות גם יורש? לא. אלה תפקידים שונים, וצריך לבחון כל בחירה לפי מטרתה. האם מי שכבר ערך צוואה צריך ייפוי כוח מתמשך? כדאי לבדוק אם נדרש גם תכנון לפעולה במהלך החיים; הצוואה אינה מחליפה אותו. האם כדאי לערוך את המסמכים יחד? אפשר לבחון אותם כחלק מתמונה משפחתית אחת, אך כל מסמך דורש החלטות ובדיקה נפרדות. מסמכים קיימים חשוב להביא לפגישה כדי לזהות חוסרים או הוראות שאינן מתאימות עוד לרצון ולנסיבות.
משרד שירי מימון לגטאי נמצא בפארק המדע בנס ציונה. המשרד נותן שירותים באזור השפלה ובכל הארץ (רחובות, נס ציונה, ראשון לציון, לוד, רמלה והמושבים בסביבה). המידע כללי ואינו תחליף לייעוץ משפטי אישי.
פרטי המשרד, הנפת הדגל 5, פארק המדע, נס ציונה. טלפון 0777-900-800. דואר אלקטרוני shiri@mllaw.co.il.
